银行警示教育心得体会15篇

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       银行(Bank),是依法成立的经营货币信贷业务的金融机构,是商品货币经济发展到一定阶段的产物。银行是金融机构之一,银行按类型分为:中央银行、政策性银行、商业银行、投资银行、世界银行,它们的职责各不相同。以下是我的公文网为大家整理的关于银行警示教育心得体会15篇范文,一起开看看吧!

      银行警示教育心得体会篇1

  为了进一步引导全行职工牢固树立“珍爱人生、珍爱家庭、珍惜岗位、远离犯罪”的意识,县支行组织了全行员工参观学习了以16起典型案件作为“前车之覆、后车之鉴”案防教材进行警示教育的展览。
  案例中以权谋私、滥用职权的领导干部和职员,不仅毁了自己的前程,也损害了国家和人民的利益,以及工商银行的形象,最终受到了法律的制裁,走进了铁窗高墙。阅读了王猛、邓永波、袁梅、朱振宇夫妇、等一些反面警示的案例,对他们犯罪的过程、原因及教训作了反思:第一、职员在工作上防范意识差,私欲膨胀,背弃职业操守,使人生观、价值观偏离了正确方向;在思想上道德观念失衡,把手中的权力,当成了谋取不义之财,谋取私利的工具;生活上腐化堕落,踏上了不归路。第二、管理者疏于管理,基本制度执行不力,管理者未严格履行岗位职责,只重发展,不重视内部管理,安全教育和责任意识。第三、监督部门的审查监督不严、部门分工不明确、责任没落到实处。
  找到了案件发生的原因,就应该分析如何防止案件发生,我觉得应该从以下几个方面入手:
  一、加强法制学习,增强法制观念,树立风险防范意识。特别是我们这些新进员工,刚走上工作岗位不久,由于平时疏于学习,对法律法规知之甚少,思想中罪与非罪、违规与违法的界限十分模糊。因此,在日常工作中除了加强自身学习外,还要多组织员工学习和讨论日常工作中涉及到的一些法律法规,增强法制观念,树立依法办事的思想,使自我保护意识得到提高。
    二、加强职工思想和道德教育,应该经常坚持对员工开展思想、道德,及各项业务风险防范等方面的教育,其次可以采取定期不定期的自检自查、上级检查等方法,对于一些不良行为,要及时的发现和制止,在追求业务发展的同时,还要强调员工的思想道德教育。
  三、加强制度建设,加大制度执行力度,严禁有章不循、违章操作。建立和健全制度、监督并重的惩治和预防腐败体系,加大制度的执行力度,全方位筑牢防范案件风险的屏障,让有章不循、违章操作无处可循。
  此次学习,以案施教,鲜活的案例,发人深省,令人震撼。我们作为直接接触现金的柜员,更要时刻保持头脑的清醒,筑牢思想的防线,要深知“君子爱财取之有道”。在日常工作生活中,要树立正确的人生观、价值观和利益观,持有正确的追求、健康的心态和实在的寄托,在名誉、职位、报酬、个人利益等方面知足常乐。

银行警示教育心得体会篇2

  在国有商业银行的改革和发展取得显着成绩的同时,基础机构事件濒临发生的问题没有得到有效的控制。这些案件的发生不仅给国有商业银行造成了巨大的经济损失,也给其社会形象带来了不利影响。如何分析事件的原因,从源头上防止银行事件的发生,是各级银行机构应该考虑的问题。通过对代价警示教育案例的学习,结合自己在银行工作多年的经验,在事件防范措施方面提出粗略的看法。

  (一)端正经营理念,促进银行业务稳健快速发展。以价值最大化为经营目标,是国有商业银行在改革和发展过程中已经明确的经营指导思想。银行各级经营管理者在实际工作中坚决放弃追求规模、不讲质量、不惜成本抓住存款的短期行为,始终掌握正确的经营者[文学家秘港有更多精彩的文章等待着你!读读。

  (二)加强内部管理,建立和完善科学管理机制。商业银行应根据银行的发展战略、经营思路和年度综合经营计划,建立和完善以经济增值为核心、权利和责任相结合的绩效评价和评价机制。建立健全、合理、有效的内部控制体系,加强全体员工的风险意识,构建内部审计、委派会计主管、业务检查、风险管理、审计监督等多层次的风险抵抗防线,形成监督合力。加强各级分公司经营管理责任,推进问责制度,加大责任追究力度,特别是对事件频发的机构负责人实行责任退休制度。

  (3)以人为本,组建和谐团队,加强员工团队建设。银行机构要把所有员工作为主人和价值创造者,建立公正、公开、公平报酬、晋升等激励方法,为员工创造稳定、流畅的发展空间。弘扬企业文化,培养员工的敬业精神、进取精神,提高员工对银行的忠诚度和贡献度。同时,对员工进行警告教育,定期调查员工,及时掌握员工的思想和行为动态,将事件危险消除在萌芽状态。

  (四)加强合规经营、合规操作意识,培养合规文化。不断加强经营管理者和员工的合规经营、合规操作意识,使每个人都积极合规,事务所合规,逐步培养和形成良好的合规文化。

  警告教育对防止事件风险具有非常重要的意义。进行警示教育,应重视引导员工思考人生目的、人生价值、人生态度等问题,对照案例校正人生坐标,增强自律意识。在教育中陈述背面的典型犯罪过程,应尽量避免提及犯罪技术和检查技术,以免被不可估量的人模仿。同时,要多挖掘犯罪的根源,不要表现个性细节。犯罪的形式多种多样,种类多样,但走违法道路有共同点。从复杂的犯罪案件中抽象共性的东西教育人,提到违纪犯罪案例时必须检查内容和具体细节。通过合理分析违反纪律的犯罪现象,让员工理解人的堕落,不是偶然的,而是有不知不觉地从小变大的渐进过程,从小恶变成大恶,最终走向失败的轨迹,不拘泥于小恶,突然积累,明天走上犯罪的道路可能是你自己

银行警示教育心得体会篇3

  周五晚上,我们营业部的全体员工在会议室进行了服刑人员以身说法警示教育光盘和防抢劫预案演示光盘的学习。通过这些案例的学习,能促使我增强自我保护意识。

  沉重的代价是强烈的警示。发生案件不但会给银行造成重大资金风险和损失,还会严重损害银行的形象;发生案件,不但要严惩银行内部的涉案人员,还要追究相关经办岗位,管理岗位和领导岗位人员的责任;发生案件,还会对一部分员工的家庭亲情造成伤害。无论案件对银行造成的损失,还是对员工造成的伤害,都令人为之惋惜。

  付出这么大的代价,这与平时的思想意识、工作习惯和规章制度的落实是分不开的,老在一种工作状态下,思想一旦麻痹就让心怀不轨的犯罪分子有可乘之机。我们的规章制度制定的很全面,很细致,但在具体的工作中,在实际执行中就打了折扣,没有了风险防范意识,法制意识更是淡薄,在具体细节上处事的原则性不强,置制度于脑后,违章操作才付出了如此代价。

  俗话说苍蝇不叮五缝的蛋。不法分子虽然功于心计,惊心谋划,蓄意欺骗。从内部看,是银行在经营管理上存在着许多漏洞,有章不循,违章操作,给犯罪分子以可乘之机,其中的每一个案件,在作案的每一个细节中,如果能把规章制度放在首位,在某个细节上就能把漏洞堵上,就不会造成如此重大的代价。

  十案十违章,而每个案件的发生都堪称违章大全,一是违规混岗、串岗、会计岗位分工不明,职责不清。严重的混岗、串岗使每个作案人都能浑水摸鱼,使防范严密的规章制度形同虚设,对内部人员作案起不到最后把关的作用。虽然各项规章制度和操作规程都有,并且印成了本子,也上了墙,但严格执行还不够,更多的时候是学制度、找制度、补制度,实际上执行时又是另一套,导致制定规章制度和实际操作执行上存在两张皮现象。因此,各项规章制度的落实更重要,要从操作和管理环节,一个制度一个制度的落实,加强监督、检查和学习,切实保障每一位员工都能做到有规必依,按章办事,合规操作。

  总而言之,我们在平时的学习中,要坚持以人为本,做耐心细致的思想政治工作,增强员工抵御不良思想的侵袭,树立正确的人生观,打牢拒腐防变的思想,以积极心态投身改革,珍惜自己的人生价值和职业前途,奉公守法,安心本职,勤奋工作。

银行警示教育心得体会篇4

  由总行编辑并下发全行员工学习的《中国建设银行警示教育案例》,收集了近几年来全行发生的30个重大典型案例,通过讲述分析具体的事例,详尽地描写了案件的经过,深刻地剖析了案件的成因,同时也揭示出那些曾经同我们一起并肩工作的同志是怎样走上犯罪道路的。我觉得这本书印发得非常及时,有很强的真实性,警示性和可读性,对我们全行员工有很强的警示作用。
  《走错一步入深渊》这篇文章给我留下了深刻的印象。山西省长治市郊区支行曾是长治市分行多年的盈利大户和先进单位,也是长治市分行会计工作中最早达总行一级标准的基层行。然而,就在这耀眼的光环下,原行长李伟伙同金融掮客们,通过伪造客户印章等非法手段,从2004年7月至9月,非法盗取客户存款3000万元,用于投资办厂和支付引资高额利息,给建设银行造成重大资金风险和声誉损害。
  反思这一案件,原因是多方面的。既有内部原因,又有外部原因;既有主观原因,又有客观原因;既有对基层领导人监管不力的问题,又有业务管理工作基础薄弱的问题。从当时的实际情况看,长期以来,长治市郊区支行形成的“一把手”负责制,使“一把手”的权力过于集中。班子成员之间盲目顺从,只讲团结,不讲原则,互相监督难以形成。有的员工慑于权威,出于对自身发展和利益的考虑,对领导只有服从,谈不上监督。在此案中还有精通会计业务的副科长作帮手,能够巧妙地避开各种检查,因而实施的常规检查很难发现。这样一来对李伟失去了有效的监督,使其一步步走向了犯罪的深渊。
  “十案十违章”。有章不循,违章操作,是发生案件的最主要原因。从案件中暴露出的问题看,长治市效区支行规章制度形同虚设。内控管理比较混乱,相互制约关系被破坏,导致在业务操作过程中有章不循,违章操作的问题严重.由于该行帐户管理制度执行不严,印章和操作员密码管理不善,重要空白凭证管理混乱,支付结算制度落实不到位,致使李伟参与诈骗,挪用银行资金得逞。
  案发后,司法机关抓捕涉案人员12人,建行共处理人员17人。这么多人无一人及时发现,及时举报。这说明有相当一部分员工责任意识,风险防范意识,法律意识淡薄,缺乏自我保护意识,简单听信,盲目服从,互不设防,不能严格执行规章制度,在客观上为犯罪分子提供了机会。对李伟的犯罪行为缺乏应有的警惕,使李伟作案有机可乘。
  由此案我想到了发生在我们身边的闫立兵案件,同此案有诸多的相似之处:一是监督检查不到位,对违章操作问题不能及时发现;二是有章不循,违章操作,使犯罪分子有机可乘;三是员工防范意识差,对领导盲目服从,丧失原则。
  这一系列案件,不但给建行造成了重大资金风险和损失,损害了建行形象,而且对每一个涉案人员及家庭造成的伤害也是惨痛的。李伟在他人生的十字路口选错了方向,一步走错步入深渊。作为一名普通人,我们没有比尔.盖茨的伟大智慧,我们成就不了惊天伟业,但是踏踏实实做好自已的本职工作,用自己的勤劳和汗水为自己,为国家,为社会创造价值也是一种幸福,因为我们无愧于良心,无愧于这份工作,我们拥有自由,拥有做人的尊严.不论创造价值大小,只要是通过合法正当途径,就会获得大至国家给予的尊严,小至个人给予的尊严。

银行警示教育心得体会篇5

  经过一星期紧张的学习,我逐篇学了案例,*书的名字一样“代价”实在太大了,建行的代价,员工的代价足以让每个人痛心疾首。通过这些案例的学习,能促使我增强自我保护意识,在平时的小事上在心中筑起“防火墙”。

  沉重的代价是强烈的警示。发生案件不但会给银行造成重大资金风险和损失,还会严重损害银行的形象;发生案件,不但要严惩银行内部的涉案人员,还要追究相关经办岗位,管理岗位和领导岗位人员的责任;发生案件,还会对一部分员工的家庭亲情造成伤害。无论案件对银行造成的损失,还是对员工造成的伤害,都令人为之惋惜。

  付出这么大的代价,这与平时的思想意识、工作习惯和规章制度的落实是分不开的,老在一种工作状态下,思想一旦麻痹就让心怀不轨的犯罪分子有可乘之机。我们的规章制度制定的很全面,很细致,但在具体的工作中,在实际执行中就打了折扣,没有了风险防范意识,法制意识更是淡薄,在具体细节上处事的原则性不强,置制度于脑后,违章操作才付出了如此代价。

  俗话说“苍蝇不叮五缝的蛋”。不法分子虽然功于心计,惊心谋划,蓄意欺骗。从内部看,是银行在经营管理上存在着许多漏洞,有章不循,违章操作,给犯罪分子以可乘之机,书中的每一个案件,在作案的每一个细节中,如果能把规章制度放在首位,在某个细节上就能把漏洞堵上,就不会造成如此重大的“代价”。

  十案十违章,而每个案件的发生都堪称违章大全,一是违规混岗、串岗、会计岗位分工不明,职责不清。严重的混岗、串岗使每个作案人都能浑水摸鱼,使防范严密的规章制度形同虚设,对内部人员作案起不到最后把关的作用。虽然各项规章制度和操作规程都有,并且印成了本子,也上了墙,但严格执行还不够,更多的时候是学制度、“找制度”、“补”制度,实际上执行时又是另一套,导致制定规章制度和实际操作执行上存在“两张皮”现象。因此,各项规章制度的落实更重要,要从操作和管理环节,一个制度一个制度的落实,加强监督、检查和学习,切实保障每一位员工都能做到有规必依,按章办事,合规操作。

  特别是在平时的学习中,要坚持以人为本,做耐心细致的思想政治工作,增强员工抵御不良思想的侵袭,树立正确的人生观,打牢拒腐防变的思想,以积极心态投身改革,珍惜自己的人生价值和职业前途,奉公守法,安心本职,勤奋工作。

  这些真实案例都是血的教训,也是强烈的警示,我一定要引以为戒,从思想上认识到,从行为上执行到。

银行警示教育心得体会篇6

  经过一周的紧张学习,我一个接一个地学习了案例。像一样代价太大,建设的代价,员工的代价足以让每个人痛苦。通过这些案例的学习,可以提高我的自我保护意识,在平时的小事上在心立防火墙。

  沉重的代价是强烈的警告。事件发生不仅会给银行带来重大的资金风险和损失,还会严重损害银行形象的事件发生时,不仅会严惩银行内部的相关人员,还会追究相关经营岗位、管理岗位和领导岗位的责任的事件也会伤害一部分员工的家庭亲情。无论是案件对银行造成的损失,还是对员工造成的伤害,都令人遗憾。

  付出这么大的代价,与平时的思想意识、工作习惯和规章制度的执行密不可分,总是在工作状态下,思想麻痹的话,有机会乘坐不伦的罪犯。我们的规章制度制定得很全面,很细致,但在具体工作中,在实际执行中打折,没有防风险意识,法制意识更薄弱,在具体细节上处理事情的原则性不强,放置制度在脑后,违法操作付出了这样的代价。

  俗话说苍蝇不咬五缝的鸡蛋。非法者以心计为基础,惊讶地计划,故意欺骗。从内部来看,银行在经营管理上有很多漏洞,有章不循,违法操作,给犯罪分子机会,书中的所有事件,在犯罪的所有细节中,如果能把规章制度放在第一位,在某个细节上堵住漏洞,就不会造成这么大的代价。

  十起案件十起违规,各案件发生可称为违规大全,一起违规混岗、串岗、会计岗位分工不明,责任不明。严重的混岗、混岗使所有犯罪者浑水摸鱼,防止严密的规章制度形成虚设,对内部人员的犯罪没有最后的控制作用。

  各规章制度和操作规程都有,印刷笔记本,上墙,但严格执行还不够,更多的是学习制度、寻找制度、补充制度,实际执行时是另一套,规章制度和实际操作的执行存在两块皮现象。因此,各规章制度的执行更为重要,从操作和管理的一环,一个制度一个制度的执行,加强监督、检查和学习,切实保障所有员工都能遵守规则,按规则工作,合规操作。

  特别是在平时的学习中,要坚持以人为本,做好耐心细致的思想政治工作,增强员工抵御不良思想的侵袭,树立正确的人生观,坚定不移的思想,积极投身改革,珍惜自己的人生价值和职业前途,遵守法律,安心自己的工作,勤奋工作。

  这些真实的案例都是血的教训,也是强烈的警告,我必须警惕,从思想上认识到行为上实行。

银行警示教育心得体会篇7

  由于平时疏于学习,对法律知之甚少,思想中罪与非罪,违规与违法的界限十分模糊,法律是无情的,并不会因为你无知犯罪而免于处罚,那一篇篇惊人的挪用、盗用和贪污巨款等案例,轻信和无知付出了沉重的代价,也为所有走上工作岗位不久的年轻员工敲响了警钟。
  农村信用社制度是完善的、有效的,操作性也很强,但是,有效的制度最终要靠人来执行,说到底,案件防范最主要的是控制员工的道德风险,员工如果无视规章制度和操作规程,就会使制度的严肃性丧失殆尽,作案就会变得畅通无阻,只要任何一个环节多一点管理意识、责任意识和执行意识,就不可能让犯罪分子得手。在日常经营中,片面追求以规模和数量扩张为特殊的业务发展,而疏于管理,其结果必然导致业务管理混乱和风险监控不力,最终使潜伏着的风险隐患暴露,引发出大案要案。
  作为信合的一名员工,我深知自己工作的重要性,正确树立人生观、世界观、价值观和道德观,坚决抵制拜金享乐思潮,靠科学辩是非,时时刻刻保持清醒的头脑,抵制金钱的诱惑,不把工作外的情绪带入工作中,增强责任意识,大局服务意识,以科学的态度精益求精,以辛勤的劳动收获成功,坚决抵制那种愚昧无知,消极思想,争作知识性员工,用自己的智慧去做去想。
  在工作中以身作则,用心服务,以积极的工作态度,饱满的工作热情,良好的外在形象,向广大客户展示建行良好的企业形象,想客户所想,急客户所急,需客户所需,用自己的细微周到服务打动客户,遵守行里的各项规章制度。在内控方面,要保管号自己的柜员卡和密码,不能以相互信任代替制度,对自己的印章、重空要严格保管,要章在人在,离柜收起,晚间款包入库,双人上锁。要加强自己的责任心和警惕性,在业务操作流程中,要控制每一个细小的环节,不能因自己的疏忽,而导致发生错误,增强自我保护意识,牢固树立正确的思想观念,抵制不良的思想,不做金钱的俘虏。
  法国哲人克雷罗夫说过:“钱是一种可怕的东西,当你用不正当的手段去占有它的时候,结果你什么都失去了”。这些案例验证了这句名言,身份的变化,理想信念动摇,思想道德滑坡,利用职务之便利谋取私利,最后铤而走险,把自己送上了法庭。不把心思放在信合事业,却把青春“献”牢房。制度是银行的生命线,制度面前人人平等。
  硕鼠硕鼠,无食我黍。三岁贯汝,莫我肯顾。银行里就有这只硕鼠,在盲目信任代替按章操作,岗位制约失去了作用,经营管理缺乏监督的漏洞下,怎能放过大吃一口的机会?事实再次说明,信任和说教在巨大的利益诱惑下是苍白无力的,加大规章制度的执行力度,强化对权利的检查监督,才是让“硕鼠”们“无食我黍”的根本解决之道。
  在以后的工作中,我会以“案例”为警示,不能麻痹大意,正确树立人生观、世界观、价值观和权利观,全身心投入到工作中去。

银行警示教育心得体会篇8

  为深入推进邮政储蓄银行黄石市分行党风廉政建设,提高信贷客户经理全体拒绝腐败的防变能力,牢牢树立廉洁的就业意识,预防职务犯罪。7月10日,黄石市分行组织全体信用客户经理,64人去湖北省黄石监狱开展警告教育活动。

  这次教育活动深入监狱内部,面对监狱官的日常生活环境,一些党员领导干部无法把握自己,以权谋私事、权利交易、试法、最终监禁、监禁过程再现。两名囚犯对参加者深入分析腐败思想的根源,发出悔恨的感慨。他们用自己的经验向参加警告教育的顾客经理明确了不要在金钱利益面前失去党性、迷失方向的道理。否则,就注定要走向犯罪。市分行的参观者心里感到很大,高墙电网的环境氛围和正常生活的巨大对比从视觉到心灵都受到很大的冲击。

  与学习案例、听报告相比,参观监狱进行警告教育更直观生动,更有魄力,大家真正感受到法律的威严,从中受到深刻的警告。作为银行职员,每个人都表示,他们应该保持清醒的头脑,始终保持拒绝腐败和变化,立足于工作岗位,保护底线,不要触摸高压线。进一步加强廉洁意识、合规意识和法律意识,用廉洁自律的先进模范激励自己,用非法纪律的反面教材警告自己,切实严格遵守法律,防止微杜渐进和警钟长鸣。

银行警示教育心得体会篇9

  8月22日,我幸运地参加了分行组织的反腐倡廉警告教育活动,活动以农商行的13起真实事件为主线,以生动的案例为我敲响警钟,感慨万千,受益匪浅。

  首先,作为金融系统的一员,我们每个单位都承担着各自的重要使命。特别是在像银行这样经营货币的特殊企业中,我们每天都和金钱交往,所以反腐败倡廉这四个字应该印在我们的心里。记得乔瑞会长提出的按规则工作的管理理念,其本质是提醒我们农商行的所有员工在工作中都不要贪婪,在工作中都要合规合法,坚决杜绝贪婪腐败事件的发生。通过这次活动,我再次认识到自己职场的重要性,无论在哪里工作,都要记住反腐败倡廉。

  其次,要保持良好的心情,纠正工作态度。银行职员的心情往往是诱发各种金融犯罪的原因。例如,拜金主义思想激发内心的贪婪,先进的消费观念引起变异的社会心情,幸运的心理大胆行动,例如员工在工作中接触到数量多的大客户时,发生了心理上的不平衡等。因此,对于我们农商行的所有员工来说,要调整自己的心情,始终保持良好的心情,不受歪风邪气的影响,廉洁自爱,切实做好自己的工作。

  最后,我们农商行的员工要知道自己的爱,坚持人的根本原则不动摇。每个人,理解道理很简单,理解道理很难工作的原则很简单,很难坚持原则。生活的日积月累,构成了人生。人生是堤坝,把正邪、正邪、美丑分开。但是,千里之堤溃于蚁穴。一次思想的放纵,一次原则的放纵,为了一时高兴或者一点小利益,就违背了做人的原则。腐败往往不能一发收拾。人生不再是一个小污点,而是一点点,毁了一生。

  通过这次活动,我们深深感受到这是非常罕见的警告教育,是警钟长鸣、防止微杜的教育,也是发人深省、启发心灵的灵魂教室。对我们今后进一步加强反腐倡廉意识,走未来人生道路的每一步,都有非常重要的现实意义和深远的历史意义。让我们从一点一开始,培养高尚的心灵,以这些真实的案例警告,远离职务犯罪,实现廉洁的职业合规操作,促进各业务健康发展,在职场献上诚挚的爱,履行自己的使命,以现实的精神,廉洁的作风,正义的形象,优秀的业绩共同创造我们农商行更辉煌的明天。

银行警示教育心得体会篇10

  总公司编辑发行了全体员工学习的《中国建设银行警告教育案例》,收集了近年来全体发生的30个重大典型案例,通过分析具体案例,详细描述了案件的经过,深入分析了案件的原因,同时也揭示了与我们并肩工作的同志们是如何走上犯罪道路的。我认为这本书非常及时,具有很强的真实性、警告性和可读性,对我们全体员工具有很强的警告作用。

  走错一步深渊这篇文章给我留下了深刻的印象。山西省长治市郊区分行曾是长治市分行多年利润大户和先进机构,也是长治市分行会计工作中最早达到总公司一级标准的基础。但是,在这个耀眼的光环下,原社长李伟与金融经纪人们合作,通过伪造顾客印鉴等违法手段,从2004年7月到9月,非法盗取顾客存款3000万元,投资工厂,支付高额利息,给建设银行带来重大的资金风险和声誉损失。

  反省这个事件的原因有很多。既有内部原因,也有外部原因的主观原因,也有客观原因的基层领导监督不足的问题,也有业务管理基础薄弱的问题。从当时的实际情况来看,长期以来,长治市郊区分公司形成的顶级负责制过于集中了顶级的权力。班级成员之间盲目服从,只讲团结,不讲原则,彼此监督难以形成。有些员工威胁权威,为了考虑自己的发展和利益,只能服从领导,不能监督。

  在这个事件中,有熟悉会计业务的副科长,可以巧妙地避免各种各样的检查,所以很难发现实施的通常检查。这样,李伟失去了有效的监督,一步一步地走向了犯罪的深渊。

  十案十违。有章不循,违规操作是事件发生的最主要原因。从事件中暴露的问题来看,长治市有效区分公司的规章制度是虚构的。内部控制管理混乱,相互制约关系破坏,业务操作过程中有章节,违规操作问题严重。该行账户管理制度执行不严格,印鉴和操作员密码管理不善,重要空白证书管理混乱,支付结算制度落实不当,李伟参与欺诈,挪用银行资金成功。

  事件发生后,司法机关逮捕了12名有关人员,共有17名建设者。这么多人没有人马上发现,马上通报。这表明有相当多的员工责任意识、风险防范意识、法律意识薄弱、缺乏自我保护意识、简单听信、盲目服从、互不防范、不严格执行规章制度、客观地为犯罪分子提供机会。李伟的犯罪行为缺乏警惕,李伟的犯罪有机可乘。

  因此,我认为这个事件发生在我们周围的燕立兵事件,与这个事件有很多相似之处。一是监督检查不足,违法操作问题不能及时发现二是有章不循,违法操作,使犯罪分子有机乘坐三是员工防范意识差,对领导盲目服从,失去原则。

  这一系列事件不仅给建设带来了重大的资金风险和损失,还损害了建设形象,对所有相关人员和家庭造成的伤害也很悲惨。李伟在他人生的十字路口选错了方向,一步一步地进入深渊。

  作为普通人,我们没有比尔盖茨的伟大智慧,我们不能成就惊人的伟业,但坚定地做自己的工作,以自己的勤奋和汗水为自己,为国家,为社会创造价值也是幸福,我们不愧为良心,不愧为这项工作,我们有自由,有人的尊严。无论创造价值的大小,只要通过合法的正当途径,就能获得国家给予的尊严,小到个人给予的尊严。

银行警示教育心得体会篇11

  近几日,我组织全体员工利用晨会和晚上对中国银监会发布的《流动资金贷款管理暂行办法》、《个人贷款管理暂行办法》、《固定资产贷款管理暂行办法》和《项目资金业务指引》进行了系统的学习,通过自学和集体学习,我对新规有了进一步理解和掌握,新规是我国银行业综合监管的一部分,它是通过立法的形式对信贷工作予以明确和指导,是我们今后工作的做法和指引。通过学习我的感触很深,下面我谈一下自己学习的几点心得体会:
  一、融会贯通“三法一指引”内容,深该理解其真实内涵。
  新规是依据银监部门监督管理办法和商业银行法,总结以往信贷管理经验,得出的结晶,是对银行业监管的重要依据,更是我们信用社今后工作应该做到的,作为信用社的带班人,首先应该带头学习和掌握金融政策和法规,融会其精神实质,以便更好地把握方法和规范本社的信贷工作。现在各项业务已进入首季开门红冲刺阶段,为了实现学习和业务双头并进,我组织全体干部职工利用晨会和晚上强化对新法的贯彻和学习,通过学习要达到全员对信贷业务知识的全面掌握,在思想和行动上有一个新的提高。为了取得学习效果,我社每次学习后均对学员有小测试,以便加深理解和运用,于2010年3月20日晚上组织全员进行了考试,均取得了较好成绩。
  二、“三法一指引”是我们开展工作的法定规程,必须贯通于工作始终。
  通过近三年来的案件专项治理,可以看出过去我们信用社存在的许多问题,除了有人的因素外,也有制度不健全的原因。省联社出台六个信贷基本制度以来,规避了许多风险,减少了信贷资金的损失,同时也保护了我们的自己,通过学习银监局出台的新规,新规通过立法形式详细确定了各项业务的具体操作办法和检查监的目标,使得我们的工作方向更加明确。在今后的工作中,我要加强员工的法律法规教育,做到人人懂法,人人学法,人人用法,人人守法,全面促进我社信贷工作的规范化进程。
  三、巧借“三法一指引”学法东风,在全社掀起合规意识教育。
  在以往的学习教育中顾此失彼,捡了西瓜丢了芝麻,今次全员学习风气高涨,我要抓住这一契机,组织全员全面开展一次法律法规教育,目的不仅是抓信贷规范,而是通过学习,使得信用社各项工作全面值于规范化,多年工作经验告诉自己树立员工的合规化教育非常重要,稍有不慎,势必给集体和个人造成损失,以往信用社出现的个案,有很多员工是因为不懂法而犯错,所以前车之撤后车之鉴,在学习中要从思想上引起广大员工的重视,要组织员工学习案例,加深记忆,展开讨论,谈今后做法,并写出学习心得。
  学法教育是一项长效机制,只有一如继往地坚持下去,才能收到一定的效果,不会因一节漂亮的课,就能改变我们的职工长期养成的不良习惯,我作为一个单位的负责人,将严格要求自己学法用法,自己首先不违规,身教重于言行,并将普法教育当作一项重要工作,放在议事日程,力争在规范的前提条件下,全面完成上级下达的各项指标任务。

银行警示教育心得体会篇12

  8月22日我有幸参加了支行组织的“反腐倡廉警示教育”活动,活动以农商行的13个真实事件为主线,用一个个鲜活的案例为我敲响了警钟,让我感慨颇多,受益匪浅。
  首先,让我感受最深的就是作为金融系统中的一员,我们的每一个岗位都肩负着各自重要的使命。尤其是在银行这样一个经营货币的特殊的企业里,我们每天都会与金钱打交道,因此“反腐倡廉”这四个字更应该牢牢地印刻在我们的心中。记得乔瑞董事长提出的“按规矩办事”的治行理念,其本质就是提醒我们农商行的每一名员工在工作时不能有丝毫的贪念,在做每一项工作时都要做到合规合法,坚决杜绝贪污腐败事件的发生。通过这次活动又一次让我认清自己岗位的重要性,让我深知无论身处何职,都需要将“反腐倡廉”牢记在心。
  其次,要保持良好心态,摆正工作态度。银行职员的心态往往是诱发各类金融犯罪的罪魁祸首,比如拜金主义思想会激发内心的贪欲,超前消费观念则会导致变异的社会心态,侥幸心理会使人胆大妄为,又比如当员工在工作中接触了数量众多的大客户时,产生了心理不平衡等等。因此,对于我们农商行的每一名员工来说,更加需要懂得调整调节自己的心态,始终保持一种良好的心境,不被歪风邪气所影响,廉洁自爱,踏踏实实做好本职工作。
  最后,就是我们农商行的员工要懂得自爱,坚持做人的根本原则不动摇。每一个人,懂得道理很简单,按道理做事很难;懂得原则很简单,坚持原则很难。生活的日积月累,构成了人生。人生就是一个堤坝,将对与错、正与邪、美与丑分隔开来。然而千里之坝,溃于蚁穴。一次思想的放纵,一次原则的放纵,为了一时高兴或一点小利益就违反了做人的原则。往往腐败便一发不可收拾。人生也不再只是一个小小的污点,而是以一点,溃败了全生。
  通过这次活动,我们深深感到,这是一次极为难得的警示教育,是一次警钟长鸣、防微杜渐的教育,也是一次发人深省、启迪心智的灵魂课堂。对于我们今后进一步增强反腐倡廉意识,走好未来人生道路每一步,都具有十分重要的现实意义和深远的历史意义。让我们从一点一滴做起,培育高尚的心灵,以这些真实的案例做警示,远离职务犯罪,做到廉洁从业合规操作,促进各项业务健康发展,在本职岗位上奉献诚挚的爱心、履行自己的使命,以务实的精神,廉洁的作风、正义的形象、优良的业绩共同创造我们农商行更加辉煌的明天。

银行警示教育心得体会篇13

  由总行编辑并下发全行员工学习的《中国建设银行警示教育案例》,收集了近几年来全行发生的30个重大典型案例,通过讲述分析具体的事例,详尽地描写了案件的经过,深刻地剖析了案件的成因,同时也揭示出那些曾经同我们一起并肩工作的同志是怎样走上犯罪道路的。我觉得这本书印发得非常及时,有很强的真实性,警示性和可读性,对我们全行员工有很强的警示作用。
  《走错一步入深渊》这篇文章给我留下了深刻的印象。山西省长治市郊区支行曾是长治市分行多年的盈利大户和先进单位,也是长治市分行会计工作中最早达总行一级标准的基层行。然而,就在这耀眼的光环下,原行长李伟伙同金融掮客们,通过伪造客户印章等非法手段,从2004年7月至9月,非法盗取客户存款3000万元,用于投资办厂和支付引资高额利息,给建设银行造成重大资金风险和声誉损害。
  反思这一案件,原因是多方面的。既有内部原因,又有外部原因;既有主观原因,又有客观原因;既有对基层领导人监管不力的问题,又有业务管理工作基础薄弱的问题。从当时的实际情况看,长期以来,长治市郊区支行形成的“一把手”负责制,使“一把手”的权力过于集中。班子成员之间盲目顺从,只讲团结,不讲原则,互相监督难以形成。有的员工慑于权威,出于对自身发展和利益的考虑,对领导只有服从,谈不上监督。在此案中还有精通会计业务的副科长作帮手,能够巧妙地避开各种检查,因而实施的常规检查很难发现。这样一来对李伟失去了有效的监督,使其一步步走向了犯罪的深渊。
  “十案十违章”。有章不循,违章操作,是发生案件的最主要原因。从案件中暴露出的问题看,长治市效区支行规章制度形同虚设。内控管理比较混乱,相互制约关系被破坏,导致在业务操作过程中有章不循,违章操作的问题严重.由于该行帐户管理制度执行不严,印章和操作员密码管理不善,重要空白凭证管理混乱,支付结算制度落实不到位,致使李伟参与诈骗,挪用银行资金得逞。
  案发后,司法机关抓捕涉案人员12人,建行共处理人员17人。这么多人无一人及时发现,及时举报。这说明有相当一部分员工责任意识,风险防范意识,法律意识淡薄,缺乏自我保护意识,简单听信,盲目服从,互不设防,不能严格执行规章制度,在客观上为犯罪分子提供了机会。对李伟的犯罪行为缺乏应有的警惕,使李伟作案有机可乘。
  由此案我想到了发生在我们身边的闫立兵案件,同此案有诸多的相似之处:一是监督检查不到位,对违章操作问题不能及时发现;二是有章不循,违章操作,使犯罪分子有机可乘;三是员工防范意识差,对领导盲目服从,丧失原则。
  这一系列案件,不但给建行造成了重大资金风险和损失,损害了建行形象,而且对每一个涉案人员及家庭造成的伤害也是惨痛的。李伟在他人生的十字路口选错了方向,一步走错步入深渊。作为一名普通人,我们没有比尔.盖茨的伟大智慧,我们成就不了惊天伟业,但是踏踏实实做好自已的本职工作,用自己的勤劳和汗水为自己,为国家,为社会创造价值也是一种幸福,因为我们无愧于良心,无愧于这份工作,我们拥有自由,拥有做人的尊严.不论创造价值大小,只要是通过合法正当途径,就会获得大至国家给予的尊严,小至个人给予的尊严。

银行警示教育心得体会篇14

  近二个月,我行开展了《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》学习活动,本人通过自学和集中学习,对《处理办法》所涉及的共四章、十九节、二百二十七条行为的详细介绍,使我进一步提高了对授权、人事、信贷、风险、会计出纳、重要空白凭证、计算机、印证、安保等工作有了一个全新的认识,使我对认真执行各项规章制度的意识得到加强,并时刻告诫自己严格遵守,达到了开展此次教育活动的预期目的。下面是我对这次《处理办法》学习的体会:

  农行确定在全省系统开展《员工违反规章制度处理办法》学习活动后,我能从思想上高度重视,积极配合联社机关搞好本次学习教育活动,认真学习有关规定,并做好笔记。通过学习,使我认识到加强规章制度的执行,是我们农行各项业务快速发展的保证,也是防止各类案件和违规问题发生的基本前提。加强《员工违反规章制度处理办法》学习,是贯彻执行上级各项规章制度的重要工作任务,也是我们每位员工的责任。近年来,我行虽然没有发生大的经济案件和重大责任事故,但是一些违反规章制度的现象还不同程度存在,员工学习教育不够深入、制度执行不够到位、在各项业务操作中仍然存在一些风险隐患。我们应该清醒地认识到,很多案件的发生,都是因为在执行制度上不够严格,违反了操作规程,从而酿成了案件的发生。因此,系统地进行学习教育显得犹为重要,认真学习、深刻领会,强化自我保护意识,进一步明确自己的岗位职责,在实际工作中要严格按照各项规章制度履行岗位职责。

  通过这次《处理办法》学习,对照各项规章制度、规定,查找本人在学习和工作中存在一些不足:一是严格落实各项规章制度和岗位职责方面执行不够细致。二是不善于总结工作中存在的问题和经验。三是对有些规章制度的理解不够透彻。针对本人存在的一些问题,采取如下改进措施:一是加强有关业务的学习、特别是规章制度的学习,熟悉和掌握规章制度的要求,提高自身的综合素质和分析能力。二是认真履行工作职责,建立和完善各项管理制度。三是要加大对基层会出人员的管理和同事之间的监督力度,将各项制度落实到业务活动中去。四是强化责任意识,要求自己爱岗敬业,认真严肃对待自己的职业,忠于自己的事业,勤奋工作,深思慎行,将责任心融化于血液,体现于行动,伴随于身边,有一分热,发一分光,做一个实实在在的信合人。

  经过一星期紧张的学习,我逐篇学了案例,真象书的名字一样“代价”实在太大了,建行的代价,员工的代价足以让每个人痛心疾首。通过这些案例的学习,能促使我增强自我保护意识,在平时的小事上在心中筑起“防火墙”。

  沉重的代价是强烈的警示。发生案件不但会给银行造成重大资金风险和损失,还会严重损害银行的形象;发生案件,不但要严惩银行内部的涉案人员,还要追究相关经办岗位,治理岗位和领导岗位人员的责任;发生案件,还会对一部分员工的家庭亲情造成伤害。无论案件对银行造成的损失,还是对员工造成的伤害,都令人为之惋惜。

  付出这么大的代价,这与平时的思想意识、工作习惯和规章制度的落实是分不开的,老在一种工作状态下,思想一旦麻痹就让心怀不轨的犯罪分子有可乘之机。我们的规章制度制定的很全面,很细致,但在具体的工作中,在实际执行中就打了折扣,没有了风险防范意识,法制意识更是淡薄,在具体细节上处事的原则性不强,置制度于脑后,违章操作才付出了如此代价。

  俗话说“苍蝇不叮五缝的蛋”。不法分子虽然功于心计,惊心谋划,蓄意欺骗。从内部看,是银行在经营治理上存在着许多漏洞,有章不循,违章操作,给犯罪分子以可乘之机,书中的每一个案件,在作案的每一个细节中,假如能把规章制度放在首位,在某个细节上就能把漏洞堵上,就不会造成如此重大的“代价”。

  十案十违章,而每个案件的发生都堪称违章大全,一是违规混岗、串岗、会计岗位分工不明,职责不清。严重的混岗、串岗使每个作案人都能浑水摸鱼,使防范严密的规章制度形同虚设,对内部人员作案起不到最后把关的作用。虽然各项规章制度和操作规程都有,并且印成了本子,也上了墙,但严格执行还不够,更多的时候是学制度、“找制度”、“补”制度,实际上执行时又是另一套,导致制定规章制度和实际操作执行上存在“两张皮”现象。因此,各项规章制度的落实更重要,要从操作和治理环节,一个制度一个制度的落实,加强监督、检查和学习,切实保障每一位员工都能做到有规必依,按章办事,合规操作。

  非凡是在平时的学习中,要坚持以人为本,做耐心细致的思想政治工作,增强员工抵御不良思想的侵袭,树立正确的人生观,打牢拒腐防变的思想,以积极心态投身改革,珍惜自己的人生价值和职业前途,奉公守法,安心本职,勤奋工作。

  这些真实案例都是血的教训,也是强烈的警示,我一定要引以为戒,从思想上熟悉到,从行为上执行到。

  在国有商业银行的改革和发展取得显着成绩的同时,基层机构案件濒发的问题却始终没有得到有效的控制。这些案件的发生,不仅给国有商业银行造成了巨大的经济损失,也给其社会形象带来了不利影响。如何通过剖析案件成因,从源头上防范银行案件的发生,是各级银行机构都应该思考的问题。通过对《代价》警示教育案例的学习,结合自己在银行多年工作的体会,在案件的防范对策方面谈一些粗浅的看法。

  (一)端正经营理念,促进银行业务稳健、快速发展。以价值最大化为经营目标,是国有商业银行在改革和发展过程中早已明确了的经营指导思想。银行各级经营管理者在实际工作中要坚决抛弃只求规模、不讲质量、不惜成本抓存款的短期行为,始终把握正确的经营理。

  (二)加强内部管理,建立和完善科学的管理机制。商业银行应根据银行的发展战略、经营思路和年度综合经营计划,建立和完善以经济增加值为核心、权责利相结合的绩效评价和考核机制。建立健全、合理、有效的内部控制体系,强化全行员工的风险意识,构筑内部稽核、委派会计主管、业务检查、风险管理、审计监督等多层次的风险抵御防线,形成监督合力。强化和落实各级分支行经营管理责任,推行问责制,加大责任追究力度,尤其对案件频发的机构负责人要实行引咎辞职制度。

  (三)以人为本,构建和谐团队,加强员工队伍建设。银行机构要把每一位员工都当作主人和价值创造者,建立公正、公开、公平的薪酬、晋升等激励办法,为员工搭建稳定的、通畅的发展空间。弘扬企业文化,培养员工的'敬业精神、进取精神,提升员工对银行的忠诚度和贡献度。同时,经常对员工开展警示教育,定期进行员工排查,及时掌握员工的思想和行为动态,将案件隐患消灭在萌芽状态。

  (四)强化合规经营、合规操作意识,培育合规文化。不断强化经营管理者和员工的合规经营、合规操作意识,做到人人主动合规,事事处处合规,逐步培育和形成良好的合规文化。

  警示教育对防范案件风险具有十分重要的意义。进行警示教育,应该注重引导员工思考人生目的、人生价值、人生态度等问题,对照案例校正人生坐标,增强自律意识。在教育中陈述反面典型的犯罪过程,则应尽可能避免提及犯罪技巧和躲避检查伎俩,以免被居心叵测之人仿效借鉴。同时,要多挖掘犯罪根源,少展现个性细节。尽管犯罪形形色色,种类多样,但走上违法道路,都有其共性所在。应该从纷繁的犯罪个案中抽象出共性的东西来教育人,在提及违纪犯罪实例时要对内容和具体细节把关。通过对违纪犯罪现象的理性分析,让员工明白一个道理:人的堕落,并非偶然,都有一个不知不觉从小变大的渐进过程,都因循从小恶到大恶,最终走向身败名裂的轨迹,如果不拘小恶,忽微常积,明天走上犯罪道路的可能就是你自己,从而让员工真正得到警示。

银行警示教育心得体会篇15

  学习知法、守法、敬法,我的经验是遵义分行营业部孙红,民不立。为了全面切实提高我行人的合规意识、法制观念和综合素质,最近我部组织学习了知法遵守法律是什么?敬法学习教育活动,通过这次国家法律法令、我行规章制度的学习,我对岗位职责和员工自身行为规范有了更深的认识。

  特别是作为客户部的风险管理经理,我受益匪浅。

  近年来,金融事件频繁发生,事件金额和数量双升,事件手段多样性、隐蔽性、分散性,银行职员涉及私人贷款、企业欺诈、中小银行票据大事件、外资银行职员违反买卖外汇、银行职员私人收取佣金、违反代理业务等事件不断发生。毕竟只有两点,那是因为没有章节和监督力。作为基层员工,客户部的风险经理,我知道银行是经济事件的高发部分,制度是我们的生命线,每个制度的出现,每个过程的改善都是漏洞危险的修复和加强。学法、理解法律、遵守法律,经常收紧风险这根弦,是人生中每一步棋最基本的保证。否则,在大非面前终究会迷失自己。理所当然,我们的规章制度是全面的,细致的,不同单位有目标的内部控制和事件防范知识、业务操作流程、规章制度,但在具体工作中,金属在实际执行中打折,因此有些员工违反经营、违章操作、虚假

  其次,加强管理,责任落实。从近年来金融系统发生的经济事件来看,有章不循,违反操作导致无数事件、事故、教训的发生,反映了内部控制管理有一定的漏洞。我们应该吸取教训,把内部控制管理作为风险防范的前提条件,认真贯彻事件防范责任制的规定,促进内部防范机制的强化和完善,在规范的前提下发展本业务,在发展业务的同时,加强规范管理,保证各业务流程和规章制度的制约。有了良好的制度,更多的模范实行制度的人必须实行,才能取得良好的效果。因此,要加强各项内部统制实施情况的后续跟踪和监督,严重违反内部统制度,严格处理内部统制存在的重大漏洞,内部统制失效造成的重大损失和包庇内部违反的,必须严格追究责任,使所有员工始终以防范风险为发展金融业务的生命线,切实加强业务的全面风险管理,大力推进金融产品、客户、渠道、风险管理和审查机制建设,明显提高业务发展质量和效率。

  最后,加强教育,提高服务。

  通过对我的员工行为的一些规定、责任追究工作规则和违规处理方法等一系列我行规章制度的学习,我可以从更具体的层面认识和处理现在的工作和日常事务。

  作为遵义分公司营业部的客户部风险经理,在今后的工作中,我们必须组织、有计划地开展对员工的政治思想教育、职业道德教育、法律和犯罪事件的规范性警告教育,使员工牢牢确立正确的人生观、价值观,培养爱岗敬业的思想意识、诚实可靠的职业规范,严格遵守法律基础,加强规范、合规性和风险意识。

  加强员工岗位培训,提高员工综合素质,培养良好的企业文化、风险文化、合规文化,提高遵守纪律法的自觉性。做好员工的思想工作,真正让每个员工从思想上重视,从行动上自觉遵守相关的法律法规。

  法律是维护国家稳定、各项事业蓬勃发展的最强武器,知识法是前提、守法是渠道、敬法是目的。通过这次学习,我切实提高了自己的法律知识,提高了自己的法律素养,在今后的工作中,我们要学习致用,比较现在的各项规章制度和自己的工作,开展自我调查,有问题的时候改善处理,完善各项内部控制度,规范自己的经营行为,为我行业的各项业务健康发展做出贡献。



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