银行支行个人贷款营销先进经验总结

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  总结就是对一个时期的学习、工作或其完成情况进行一次全面系统的回顾和分析的书面材料,以下是我的公文网为大家整理的银行支行个人贷款营销先进经验总结,希望对大家有所帮助!

  银行支行个人贷款营销先进经验总结

  转眼之间,2019年已经结束,我们已经迎来崭新的2020年,在2019年的工作中,即取得了一定的成绩,但也发现了自身存在的很多问题,下面便将19年的工作进行总结,同时对自己本年度的工作提出一定的目标与要求。

  一、个人业绩数据

  1、各项存款及贷款数据

  截至2019年12月30日,个人名下存款余额总计2012万元,,其中储蓄存款1650万元,对公存款362万元,个人名下贷款总计21250万元,其中按揭及消费类贷款11450万元,小微贷款9800万元,其中弱担保贷款2800万元,小微抵押贷款7300万元,较年初新增2250万元。

  2、其他产品营销数据

  同时2019年中智能pos新增8户,借款人意外险销售12笔,总保费金额50000元左右,网乐贷新增6笔,金额106万元。

  二、日常工作总结

  1、新增业务营销方面

  2019年,个人方面将主要精力放在了小微抵押贷款的营销上,截至2018年12月30日,小微抵押贷款共新增24户,审批金额总计3816万元,放款金额3097万元,但业务新增主要集中在前两个季度,反而三、四季度增长较少,同时2019年客户流失也成为一个比较重要的因素,抵押贷款方面共流失8户,金额890万元,这个结果还是不尽如人意的,通过对之前工作的分析可以看出,抵押贷款的新增主要是通过存量客户的挖潜、老客户转介的方式获得,而缺乏长期稳定的新增获客渠道,所以下一步的工作重点也应在做好存量客户维护的基础上,开放思维,深入思考,寻找更加稳定、直接的获客途径。其次,就目前零售客户经理的考核办法而言,单纯的信贷业务增长已无法支撑目前的行员级别,对于存款的依赖越来越大,现在的零售客户经理更要往综合客户经理的方向去发展,在以信贷产品为基础的原则上,更应加强对客户的综合开发,通过对比可以发现,自己与分行优秀客户经理在客户价值挖潜上还存在这巨大差距,例如:借款人意外险销售,有贷户回存率、非储金融资产的开发都落后很多,这也是自己下一步需要努力的方向。

  2、小微团队管理方面

  2018年7月初,分行成立小微直营团队,很有幸当选明湖支行小微团队长,但也意味着身上的担子也更重了,通过一年多的努力,支行小微业务也有了一定的突破,今年5月份,范纯阳加入明湖支行零售团队,同时9月份葛玲玉离开明湖支行,目前团队人员仍为3人,但人员的配置只是团队发展的第一步,接下来的重点工作就应该放在团队的发展和规划中去,团队成立初期,并没有设立完善的工作制度,团队成员的工作方式缺乏统一性、尤其在营销方面没有做到统一方向、固定动作,下一步我们支行的小微团队也要形成固有的工作制度,人员虽少,但也需要有完善的团队制度,这样每一位团队成员才能各司其职、尽其所能,整个团队才能往好的方向。

  银行支行个人贷款营销先进经验总结

  尊敬的各位领导、各位同仁:

  大家上午好!

  根据总行的安排,下面由我就湘绵支行今年以来开展“四扫”工作向各位领导、各位同仁进行汇报,把我行“四扫”工作的主要做法拿出来共同探讨,不当之处,敬请大家批评指正。

  为深入贯彻落实省联社孔理事长2015年年会报告精神,践行以客户为中心的服务理念,进一步深耕目标市场,深挖客户需求,有效提升服务客户能力,根据省联社及总行深入推进“四扫”工作的有关要求,结合我行实际,从今年3月起对县城范围内的个体经营户及小型加工、小商小贩、小本经营等创收致富型客户开展了“扫街”、“扫户”活动,取得了一定成效。

  一、主要做法

  (一)高度重视,加强学习。一是在思想上高度重视,将“四扫”工作作为提升市场竞争有效手段、拓展客户资源重要抓手;二是认真组织学习省联社和总行印发的《深入推进“四扫”工作方案》文件内容,开展全面讨论分析,吃深吃透文件精神;三是积极参加总行组织的集中学习培训,重点学习“四扫”工作营销技巧,充分理解掌握“四扫”工作操作流程。

  (二)细分区域,落实责任。根据总行下达的工作任务及划分的责任片区,在充分征求各小组意见的基础上,按照就近原则,结合现有存量客户分布情况,将“扫街”、“扫户”责任片区明确划分到小组,确保不留盲区死角。按照总行工作要求,明确“四扫”工作的时间表、任务图。

  (三)充分准备,精准营销。充分利用总行印制的宣传单和工作表,借助我行现有的社会知名度及美誉度,以2名客户经理为一组,统一着装,穿行服,戴带工号牌,随身携带工作证与身份证,按照规范的流程开展“四扫”营销工作,根据不同客户类型,为客户量身推荐金融产品,推行精准营销的服务理念。

  (四)采取持续开展与突击开展相结合。一是明确规定各小组每天必须确保2小时以上持续开展“扫街”、“扫户”工作,把贷款调查、贷后检查、上门催收等日常工作同“四扫”营销工作有机结合起来;二是由支行行长带头出征,组织全体人员在节假日和双休日开展突击“四扫”工作,集中式开展宣传营销活动,进一步扩大社会影响力。

  (五)想方设法,多措并举。一是充分利用大家都在使用手机微信习惯,制作简洁的宣传内容在微信群、朋友圈内发布,一并公布客户经理的姓名和联系方式;二是成功举办了一期会昌农商银行金融产品推介会,有针对性地邀请目标客户参加,确保取得实效。三是根据走访对象的经营特点,采取错时上户的`方式,错开业务经营高峰期,让客户有充分时间与我们交流,如要上午去走访服装店商户,下午去走访菜市场周边的商户,晚上去走访五金店商户等。

  (六)积极跟进,及时总结。按要求分组整理“四扫”工作资料,将收集到的客户信息完整录入电子文档,便于各小组客户经理及时跟进对接有效的金融服务需求,定期督促对接人员定期做好客户回访等维护工作。结合网点转型导入要求,每周一晚上7:30准时召开工作例会,总结“四扫”工作好的经验做法,分享成功案例,对存在的问题进行讨论,共同探索研究解决办法。

  二、工作成效

  截止2015年8月11日,我行开展“扫街”408户,完成总任务518户的79%,新增有效客户51户,新增贷款授信金额1439万元,占当年新增贷款比例60%,营销网银35户,手机银行118户;开展“扫户”53户,完成总任务130户的41%,新增有效客户44户,新增贷款授信金额752万元,营销网银8户,手机银行18户。

  三、存在问题

  (一)部分客户经理的思想认识不到位,没有充分认识到“四扫”工作重要意义,工作主动性不够。

  (二)对“扫街、扫户”营销技巧掌握不够,工作方法不多,业余时间学习有待加强,不能把日常工作同“四扫”统筹兼顾起来。

  四、下一步工作打算

  (一)强化员工的思想认识,充分理解省联社深入推进“四扫”工作的战略意义,将思想统一到省联社的总体工作部署上来。

  (二)充分发挥每位员工的人脉资源和关系网,积极寻求与小区物业、机关企事业单位合作,高效开展“扫户”营销工作。

  (三)全面分析客户需求偏好,结合客户意见和建议,进一步加大金融产品的创新推荐,创新出更多更好的金融产品,切实满足客户的有效金融需求。

  银行支行个人贷款营销先进经验总结

  两节期间,按照省行《关于开展邮储银行跨年度宣传活动的通知》“要求,我分行认真组织综合宣传和业务营销活动,取得了良好效果。现将有关情况汇报如下:

  一、加强领导,细化措施为确保跨年度宣传营销活动有序开展,取得预期效果,我分行成立由主管行长任组长,办公室、财务会计部、综合业务部、公司业务部,信贷业务部、渠道与科技部等部门总经理为成员的跨年度宣传工作领导小组,并由办公室、财务会计部、综合业务部、公司业务部、信贷业务部、渠道与科技部相关人员组成日常工作机构,具体负责活动的组织、调动、通报等工作。同时,按照省行跨年度宣传工作的总体要求,我分行结合自身实际,制定了具体的落实方案,对各支行、各部门、各网点提出了具体明确的要求,将责任落实到人,按阶段进行推进。

  二、突出重点,创新形式围绕××××主题,我分行根据元旦、春节“两节”期间特点和社会对邮储银行的认知程度,将宣传重点放到形象宣传和综合业务宣传上,突出宣传邮储银行全功能国有商业银行的形象,突出宣传邮储银行的网络优势、产品优势。一是印制了一批业务宣传折页和宣传品,配发到支行,着力在网点营造节日氛围,提升网点形象,树立邮储银行品牌;二是通过电梯广告、电视广告、灯杆广告的线上媒体的投放,增强邮储银行的社会知名度;三是借势新闻媒体开展宣传,“两节”期间,继续加强与《××日报》等媒体的沟通联系,以服务“三农”支持中小企业发展、提升服务水平等为主题,组织稿件刊发,通过软新闻提升邮储银行的知名度。

  三、认真组织,系统推进一是做好宣传品的配发布放工作。根据各支行实际情况,统筹考虑,将省行配发的宣传品和市分行制作的宣传品及时下发到支行,分配到各支行。二是要求各支行、各网点负责人高度重视此次宣传营销活动,要求支行长站在营销一线,靠前指挥,率先垂范。三是在窗口加大宣传力度,利用网点资源优势,采取宣传折页、标语、电视等形式,广泛开展业务宣传,带动了业务增长。三是是积极开展客户走访活动,利用节前期间,采取向客户赠送小礼品的方式,了解用户需求,推介邮储银行业务。四是组织开展客户答谢会、联谊会,增进与客户的沟通,提升客户的忠诚度,挖掘客户的潜在价值。两节期间,各支行组织召开推介会、答谢会50余场,发展保险400余万元。五是利用春节期间有利时机,积极开展信贷宣传站建设,扩展了业务宣传渠道。目前,各支行已按市分行要求建立了10个宣传站,并在显著位置布放了信贷业务宣传牌,为一季度加快信贷业务发展奠定了良好基础。

  通过20xx年跨年度宣传营销活动的开展,在很大程度上提高了邮储银行的社会知名度,和邮储银行产品、服务的社会认知度,对加快业务发展起到了积极的推动作用。



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